案情简介
债权方：浙江某五金工具出口商
债务方：巴基斯坦某公司
拖欠金额：54914美元
拖欠时长：2年
浙江公司的负责人老张，原本做内贸生意，2023年初经一位相熟的中间人介绍，结识了巴基斯坦客户。在中间人的撮合下，老张抱着试试看的心态，先后完成了三笔小额订单（总额约5000美元）。由于金额小，巴方客户均爽快地在发货前付清了全款，几单做下来，老张觉得对方信誉不错，也逐渐放下了戒备。
不久后，巴方客户突然下了一个大单，合同金额高达78450美元。但这次对方提出了新的付款条件：支付30%预付款，剩余70%尾款待货物到港提货后再支付。
对方给出的理由是“大额资金外汇审批麻烦，货到后通过当地银行操作更便捷”，而中间人也在一旁帮腔，称“巴基斯坦外汇管制严，这样操作是为了帮你们省事”。
老张对外贸付款方式的风险了解不深，想着前几单都合作愉快，又有中间人在，便答应了这一条件。
浙江公司收到预付款后按约发货。货物到港后，巴方客户凭正本提单顺利提货。然而到了应支付尾款的日期，对方却称“巴基斯坦央行外汇管制，美元额度紧张，暂时无法汇出”，要求无限期延期。此后数月，老张反复催问，对方时而说“审批流程中”，时而说“银行系统升级”，最后干脆电话不接、邮件不回，直接失联。老张这才意识到，自己很可能被“杀熟”了。
浙江公司无计可施，遂找到催全球协助处理。
案件评估
我司接到咨询后，立即梳理债权资料，并对债务企业进行了初步调查，根据得到的信息出具了一份《案件评估报告》：
（1）债权资料齐全，债权方已履行己方义务；
（2）根据初步调查，债务公司经营正常，完全具备还款能力；而其所谓的“外汇管制导致无法付款”的理由当下已完全站不住脚。中巴可以使用人民币交易，外汇管制问题已得到有效解决。催收律师怀疑对方是利用债权方第一次做外贸生意，对相关政策及流程了解不深，故意拖欠。
（3）该案逾期2年，时间较长，需尽快实施催收操作。
案件催收
催收律师接案后成功联系到了债务方负责人，并明确告知其“外汇管制”借口已不成立。同时要求对方在15日内偿还全额欠款。否则，我方将向当地商会及信用系统举报其失信行为，并录入RMD全球企业风险预警查询系统，届时将会对其商业声誉及经营造成严重影响。
面对催收律师的精准施压和法律后果警示，债务方主动联系，并告知已在申请付款流程，会在10天内，将等额的人民币汇入债权方账户。
催收律师持续跟进案件进展，2026年7月23日，债权方确认收到该笔欠款，该案顺利结束。
案件总结
1. 警惕“中间人”担保的陷阱
外贸交易中，中间人的人情和担保绝不能替代风控。前几笔小额订单付款良好，正是对方为骗取信任而铺设的“诱饵”。当对方突然改变付款方式、要求大额赊销时，必须高度警惕。
2. 认清“外汇管制”真实情况
巴基斯坦外汇管制是事实，但贸易项下的外汇汇入原则上限制较少。客户以“外汇管制”为由拒绝付款，往往是借口而非真实障碍。
遇到此类情况，应通过专业渠道核实对方经营状态，切勿被对方用“合规”名义拖延。
3. 付款方式必须与货权绑定
对于首次合作或经验不足的出口商，切不可接受“货到后付款”或“见提单副本付款”。安全的做法是：坚持100%预付款，或采用信用证（L/C）、付款交单（D/P）等银行托收方式，确保付款与放单挂钩。
若必须采用电汇（T/T），应争取至少50%预付款，并坚决要求在收到全部尾款后再放单或电放。
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